Asuransi Jiwa

Bisnis.com, JAKARTA - Perusahaan asuransi jiwa PT Great Eastern Life Indonesia menyiapkan strategi menghadapi terjadinya lonjakan klaim asuransi kesehatan di industri asuransi jiwa.

Tiga tantangan utama yang menyebabkan klaim kesehatan asuransi jiwa melonjak adalah inflasi kesehatan, overtreatment dari rumah sakit dan kurangnya edukasi masyarakat tentang kesehatan.

Head of Operations Division Great Eastern Life Indonesia Steven Setiawan mengatakan untuk meminimalisir dampak inflasi kesehatan, perusahaannya melakukan kerja sama dengan penyedia layanan kesehatan untuk menjaga efisiensi biaya tanpa mengorbankan kualitas layanan. 

Bisnis.com, JAKARTA—Premi asuransi umum per Oktober 2024 mencapai Rp121,10 triliun, bertumbuh 2,87% year-on-year (YoY). Pertumbuhan ini melambat dibandingkan dengan tahun lalu, ketika premi bertumbuh 15,86% menjadi Rp117,72 triliun. 

Artikel bertajuk Potensi Asuransi Umum & Reasuransi Meredam Kontraksi menjadi salah satu berita pilihan editor BisnisIndonesia.id. Selain berita tersebut, sejumlah berita menarik lainnya turut tersaji dari meja redaksi BisnisIndonesia.id.

Berikut ini sorotan utama Bisnisindonesia.id, Minggu (15/12/2024)

1. Potensi Asuransi Umum & Reasuransi Meredam Kontraksi

Pertumbuhan asuransi umum dan reasuransi mengalami perlambatan per Oktober 2024. Premi asuransi umum mencapai Rp121,10 triliun, naik 2,87% year-on-year (YoY). Pertumbuhan ini melambat dibandingkan dengan tahun lalu, ketika premi bertumbuh 15,86% menjadi Rp117,72 triliun. 

Bisnis.com, JAKARTA – Perusahaan asuransi jiwa PT Great Eastern Life Indonesia telah membayarkan total klaim jiwa dan kesehatan lebih dari Rp334 miliar hingga November 2024 . 

Head of Operations Division Great Eastern Life Indonesia Steven Setiawan menjelaskan klaim tersebut mencakup klaim untuk nasabah individu maupun nasabah kumpulan.

"Ini menunjukkan komitmen kami dalam memberikan perlindungan menyeluruh bagi nasabah," kata Steven kepada Bisnis, Kamis (12/12/2024).

Steven mengatakan pihaknya juga memantau perkembangan inflasi medis yang sedang dihadapi industri asuransi jiwa saat ini. Inflasi medis ini membuat terjadi lonjakan klaim kesehatan asuransi jiwa. 

Bisnis.com, JAKARTA - Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) menjelaskan strategi yang perlu dilakukan perusahaan asuransi jiwa untuk mengatasi klaim kesehatan asuransi jiwa yang sedang melonjak tinggi.

Ketua Bidang Produk, Manajemen Risiko, dan GCG AAJI, Fauzi Arfan, menjabarkan klaim asuransi kesehatan sampai September 2024 melonjak 37,20% year on year (yoy) menjadi Rp20,91 triliun. Di sisi lain, premi asuransi kesehatan hanya sebesar Rp14,98 triliun. Hal itu membuat rasio klaim kesehatan asuransi jiwa mencapai 139,5%.

Bisnis.com, JAKARTA — Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat aset industri asuransi mencapai Rp1.133,58 triliun per Oktober 2024. Angka tersebut meningkat 2,98% secara tahunan (year on year/yoy) dari periode yang sama pada tahun sebelumnya.

Kepala Eksekutif Pengawas Perasuransian, Penjaminan, dan Dana Pensiun (PPDP) OJK Ogi Prastomiyono mengungkap aset industri asuransi tersebut terdiri dari asuransi komersial yang mencapai Rp914,03 triliun yang mana naik sebanyak 4,31% yoy. 

Kemudian asuransi non komersial, yang total asetnya tercatat sebanyak Rp219,55 triliun atau menurun 2,20% yoy. Dari sisi premi, Ogi menyebut akumulasi pendapatan premi asuransi komersial naik 2,8% yoy atau mencapai sebanyak Rp271,63 triliun.  

Bisnis.com, JAKARTA — Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat pertumbuhan premi asuransi umum dan reasuransi mengalami perlambatan per Oktober 2024. Adapun premi industri asuransi umum mencapai sebanyak Rp121,10 triliun per periode tersebut, yang mana mengalami kenaikan 2,87% secara tahunan (year on year/yoy). 

Pertumbuhan tersebut lebih lambat apabila dibandingkan dengan pertumbuhan pada tahun lalu. Di mana premi industri asuransi umum dan reasuransi mencapai sebanyak Rp117,72 triliun yang mengalami peningkatan 15,86% yoy per Oktober 2023.  

Bisnis.com, JAKARTA— PT Asuransi Jasa Indonesia (Asuransi Jasindo) memperkenalkan produk asuransi perjalanan yang menyasar segmen ritel jelang musim libur Natal dan Tahun Baru (Nataru), Jasindo Travel Insurance. 

Langkah tersebut diharapkan dapat memenuhi kebutuhan perlindungan masyarakat yang akan bepergian selama periode liburan akhir tahun.

Direktur Utama Asuransi Jasindo Andy Samuel menyatakan bahwa meskipun perusahaan selama ini lebih fokus pada segmen korporasi, kehadiran produk asuransi perjalanan ini menjadi bukti komitmen Jasindo dalam memberikan perlindungan langsung kepada masyarakat, khususnya menjelang musim libur akhir tahun.

Bisnis.com, JAKARTA – Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) menilai pialang asuransi atau broker dan e-commerce menjadi kanal distribusi yang penting bagi perusahaan asuransi jiwa untuk mendulang pendapatan premi.

Ketua Bidang Produk, Manajemen Risiko, dan GCG AAJI, Fauzi Arfan, menyebut kedua kanal tersebut memiliki kelebihan dan kekurangan masing-masing.

"Untuk pialang asuransi kelebihannya adalah memberikan layanan konsultasi yang komprehensif dan personal, membantu nasabah memilih produk sesuai kebutuhan spesifik," kata Fauzi kepada Bisnis, Kamis (5/12/2024).

Bisnis.com, JAKARTA - Industri asuransi jiwa tengah berjibaku dengan masalah kenaikan biaya layanan kesehatan alias inflasi medis. Sejak akhir tahun lalu inflasi medis sempat menembus 100% namun pada periode Juli 2024 rasio klaim kesehatan sempat terkendali ke level 72,2%. Namun, per September 2024 rasio klaim kesehatan asuransi jiwa kembali tembus 139,5%.

Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) mencatat hingga kuartal III/2024, premi asuransi kesehatan mencapai Rp14,98 triliun, sementara klaim yang dibayarkan melonjak hingga Rp20,91 triliun. 

Bisnis.com, JAKARTA - Pakar asuransi memprediksi rasio tinggi klaim kesehatan asuransi jiwa belum akan mereda sampai akhir 2024.

Pasalnya, hingga September 2024, premi asuransi kesehatan mencapai Rp14,98 triliun sementara klaim yang dibayarkan sebesar Rp20,91 triliun. Hal ini membuat rasio klaim kesehatan mencapai 139,5%.

Pengamat asuransi dan Ketua Sekolah Tinggi Manajemen Risiko dan Asuransi (STIMRA) Abitani Taim mengatakan di sisa tahun yang tinggal hitungan jari ini pertumbuhan premi kesehatan asurasi jiwa tidak akan mampu mengejar pertumbuhan klaim yang dibayar.

Bisnis.com, JAKARTA— Perusahaan asuransi jiwa PT Axa Mandiri Financial Services (Axa Mandiri) melihat potensi pasar asuransi masih menjanjikan pada 2025. 

Presiden Direktur Axa Mandiri Handojo G. Kusuma mengungkapkan pada periode 2025 industri asuransi harus siap menghadapi perubahan dengan beradaptasi pada kebutuhan pasar yang terus berkembang. Pada saat yang sama tingkat daya beli masyarakat tengah mengalami tekanan. Untuk itu, perusahaan asuransi perlu mencari solusi kreatif untuk menjaga daya tarik produk asuransi. 

Bisnis.com, JAKARTA— Perusahaan asuransi jiwa PT Asuransi Allianz Life Indonesia optimistis bahwa pendapatan premi dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi (PAYDI) atau unit linked dan tradisional dapat beriringan tumbuh pada tahun depan. 

Terlebih, Country Chief Product Officer Allianz Life Indonesia Himawan Purnama mengatakan bahwa tahun ini kedua segmen produk tersebut tetap tumbuh. Hal tersebut berbeda dengan rata-rata di industri asuransi jiwa, di mana premi unit linked mengalami penurunan, sementara tradisional mengalami kenaikan per September 2024. 

Bisnis.com, JAKARTA — Perusahaan asuransi jiwa PT Asuransi Allianz Life Indonesia memandang optimistis terhadap prospek industri asuransi pada 2025. 

Country Chief Product Officer Allianz Life Indonesia Himawan Purnama mengatakan bahwa kondisi ekonomi makro menjadi faktor yang sangat menentukan kinerja asuransi, khususnya dalam hal pengelolaan dana dan investasi.

“Salah satu yang pertama yang pasti kita lihat adalah makro ekonomi. Kenapa ini sangat penting? Karena kalau di asuransi, pengelolaan dana dan investasi pasti sangat berdampak dari kondisi ekonomi. Lalu kita juga berharap bahwa kondisi ekonomi itu akan terus membaik,” kata Himawan saat ditemui usai acara Economy Outlook 2025 How Insurance & Media Industry Navigate in The Uncertainty pada Rabu (11/12/2024). 

Bisnis.com, BALI - Otoritas Jasa Keuangan (OJK) berupaya mengembangkan potensi asuransi parametrik pertanian di Indonesia. Beberapa negara di luar negeri telah sukses mengimplementasikan asuransi di sektor pertanian ini.

Kepala Departemen Pengaturan dan Pengembangan Perasuransian, Penjaminan dan Dana Pensiun OJK Djonieri mengatakan salah satu negara yang sukses mengimplementasikan asuransi parametrik pertanian dan bisa menjadi acuan untuk diadopsi di Indonesia adalah Meksiko.

"Meksiko dapat menjadi acuan negara dalam pengembangan asuransi parametrik, dengan pertimbangan bahwa negara ini banyak memiliki kesamaan dengan Indonesia," kata Djonieri kepada Bisnis, Selasa (10/12/2024).

Bisnis.com, JAKARTA – Kementerian Badan Usaha Milik Negara (BUMN) menyatakan program restrukturisasi PT Asuransi Jiwasraya (Persero) telah menyelamatkan 2,4 juta orang peserta asuransi jiwa. Jumlah ini merupakan peserta dan tertanggungnya.

Dalam data terakhir Asuransi Jiwasraya, pemegang polis yang telah mengikuti Program Restrukturisasi hingga akhir November 2024 mencapai 314.322 polis, atau berkisar 99,9% dari total seluruh polis Jiwasraya.

Jumlah tersebut terdiri atas 5.688 polis dari kategori Korporasi, 291.300 dari kategori Ritel, dan 17.334 polis dari kategori Bancassurance.

Bisnis.com, JAKARTA — Perusahaan asuransi jiwa PT Great Eastern Life Indonesia optimistis mencapai pertumbuhan hasil investasi sampai dengan akhir 2024, meskipun masih mencatatkan penurunan hasil investasi sekitar 8,54% per September 2024. 

Sementara itu, rata-rata industri asuransi jiwa mengalami peningkatan hasil investasi sebanyak 15% secara tahunan (year on year/yoy) per kuartal III/2024.

Direktur Keuangan Great Eastern Life Indonesia Hana menyebut bahwa beberapa instrumen investasi menunjukkan kinerja yang stabil, terutama kelas aset pendapatan tetap (fixed income) yang diuntungkan oleh estimasi pemotongan suku bunga.  

Bisnis.com, JAKARTA — Perusahaan asuransi jiwa PT Great Eastern Life Indonesia mengungkap strategi investasi pada 2025.

Direktur Keuangan Great Eastern Life Indonesia, Hana mengungkapkan bahwa perusahaan terus mengikuti dinamika pasar untuk mengelola investasi secara optimal.

"Kami memanfaatkan peluang dari kondisi pasar, terutama di aset yang dinilai dapat memberikan hasil optimal bagi perusahaan dan mendukung kebutuhan para nasabah kami," kata Hana kepada Bisnis, Senin (10/12/2024).

Hana menyebut Great Eastern Life Indonesia akan menitikberatkan investasinya pada instrumen yang aman dan stabil, seperti obligasi pemerintah, untuk memastikan kemampuan dalam memenuhi kebutuhan perlindungan para nasabah. Selain itu, perusahaan juga memanfaatkan peluang investasi lain sesuai dengan kondisi pasar dan tujuan perusahaan. 

Bisnis.com, JAKARTA – Asuransi Astra memperkenalkan Fitur Express Discharge untuk layanan pulang di rumah sakit. Layanan ini melengkapi fitur Express Appointment pada Garda Mobile Medcare yang sebelumnya sudah ada. Layanan ini diberikan kepada pelanggan asuransi kesehatan kumpulan Garda Medika.

Fitur express discharge ini dirancang untuk mempersingkat proses kepulangan pasien rawat jalan di rumah sakit dengan menghilangkan antrean di kasir dan farmasi. Layanan ini misalnya dapat digunakan di jaringan Rumah Sakit Mitra Keluarga Group.

Bisnis.com, JAKARTA - Perusahaan asuransi umum, PT Asuransi Cakrawala Proteksi Indonesia (ACPI) masih mengandalkan lini usaha asuransi properti dan kendaraan bermotor untuk meraup premi.

Nicolaus Prawiro, Wakil Presiden Direktur ACPI menjelaskan premi yang didapatkan perusahaan mayoritas disumbang oleh dua lini usaha tersebut.

"Produk asuransi properti memberikan kontribusi tertinggi, yakni 60% terhadap total pendapatan premi. Produk asuransi kendaraan bermotor memberikan kontribusi 30%. Sementara sisanya dari produk lain seperti asuransi rekayasa dan asuransi pengangkutan," kata Nico kepada Bisnis, Senin (9/12/2024).

Bisnis.com, JAKARTA - Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) mencatat terjadi penurunan penerimaan premi dari kanal distribusi pialang asuransi atau broker sebesar 24% year on year (yoy) menjadi Rp2,71 triliun per kuartal III/2024. Di saat yang sama, penerimaan premi asuransi jiwa dari kanal e-commerce mencatatkan kenaikan 36,1% yoy menjadi Rp0,13 triliun.

Ketua Bidang Produk, Manajemen Risiko dan GCG AAJI Fauzi Arfan mengatakan tren tersebut belum dapat disimpulkan sebagai peralihan besar-besaran dari perusahaan asuransi jiwa ke kanal digital. 

Bisnis.com, JAKARTA – PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia Syariah menyebutkan perusahaan telah berhasil mengonversi 100% nasabah unit usaha syariah (UUS) Manulife.

Fauzi Arfan, Presiden Direktur Manulife Syariah Indonesia, menuturkan pihaknya sudah menyelesaikan migrasi nasabah sebelum resmi beroperasi pada 1 Desember 2024 lalu.

"Tidak ada penolakan, pada prinsipnya 100% [nasabah UUS Manulife] pindah," kata Fauzi dalam peluncuran Asuransi Jiwa Manulife Indonesia Syariah di Jakarta, Selasa (10/12/2024).

Fauzi menyebutkan pihaknya juga sudah memiliki sumber daya manusia yang cukup untuk menjalankan Manulife Syariah. Perusahaan baru ini juga memiliki dewan pengawas agar prinsip sesuai ajaran agama Islam dapat terpenuhi.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Asuransi Jiwa IFG (IFG Life) melanjutkan penjualan aset eks PT Asuransi Jiwasraya yang dialihkan ke perusahaan.

Dalam pengumuman media hari ini, Selasa (10/12/2024), IFG Life melelang dua rumah yang berada di Grogol dan Pancoran, Jakarta Selatan.

Perinciannya, IFG Life melelang aset tanah dan bangunan seluas 140 meter persegi di Jl. Cipulir Permai Blok Y No. 27, Grogol Selatan senilai Rp2,39 miliar dengan jaminan Rp239,49 juta.

Aset kedua yang dilelang adalah tanah dan bangunan di Jl. Simpang Tiga Kalibata, Duren Tiga, Pancoran dengan limit Rp4,31 miliar.

Bisnis.com, JAKARTA— PT Perta Life Insurance atau PertaLife Insurance menyiapkan strategi investasi untuk menghadapi tahun 2025 yang diperkirakan penuh dengan tantangan global, termasuk ekspektasi penurunan suku bunga.

Fokus utama perusahaan asuransi jiwa ini adalah menjaga keseimbangan portofolio investasi yang sesuai dengan prinsip Asset and Liability Management (ALM) serta memanfaatkan peluang pertumbuhan di tengah dinamika pasar.

Direktur Keuangan & Investasi PertaLife Insurance, Sigit Panilih mengungkapkan bahwa pendekatan investasi yang bersifat agile akan menjadi kunci menghadapi berbagai skenario ekonomi tahun depan. 

Bisnis.com, JAKARTA— Asuransi Jiwa Bersama (AJB) 1912 mecatatkan pendapatan premi sebanyak Rp423 miliar per Oktober 2024. Angka tersebut turun 29,48% secara tahunan apabila dibandingkan dengan periode yang sama pada tahun sebelumnya yakni Rp600 miliar. 

Dikutip dari laporan keuangan AJB Bumiputera Oktober 2024, Minggu (8/12/2024) dari sisi jumlah pendapatan, AJB Bumiputera mencatat sebanyak Rp748,17 miliar. Angka tersebut turun 9,42% secara tahunan (year on year/yoy) dari sebelumnya Rp826 miliar per Oktober 2023. 

Bisnis.com, JAKARTA— Asuransi Jiwa Bersama (AJB) 1912 mecatatkan pendapatan premi sebanyak Rp423 miliar per Oktober 2024. Angka tersebut turun 29,48% secara tahunan apabila dibandingkan dengan periode yang sama pada tahun sebelumnya yakni Rp600 miliar. 

Dikutip dari laporan keuangan AJB Bumiputera Oktober 2024, Minggu (8/12/2024) dari sisi jumlah pendapatan, AJB Bumiputera mencatat sebanyak Rp748,17 miliar. Angka tersebut turun 9,42% secara tahunan (year on year/yoy) dari sebelumnya Rp826 miliar per Oktober 2023. 

Bisnis.com, JAKARTA – Asosiasi Perusahaan Pialang Asuransi dan Reasuransi Indonesia (Apparindo) mengungkapkan penerimaan premi asuransi jiwa dari broker atau pialang asuransi mengalami penurunan 24% year on year (yoy) menjadi Rp2,71 triliun per September 2024.

Ketua Umum Apparindo, Yulius Bhayangkara, menjelaskan kontribusi premi asuransi jiwa melalui pialang masih didominasi oleh asuransi kesehatan.

"Saat ini memang terjadi kontraksi yang cukup hebat di asuransi kesehatan. Beberapa klien karena kenaikan premi yang cukup tinggi memutuskan mempertimbangkan pindah untuk self insure," kata Yulius kepada Bisnis, Jumat (6/12/2024).

Bisnis.com, JAKARTA - Perusahaan asuransi umum tengah bersiap menghadapi implementasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 20 Tahun 2023 yang mengatur produk asuransi kredit dan suretyship. Regulasi tersebut akan mulai berlaku efektif pada 13 Desember 2024.

Beleid ini mengatur persyaratan baru. Salah satu aturan yang menarik perhatian, perusahaan asuransi umum yang hendak memasarkan produk asuransi kredit dan suretyship diharuskan memiliki ekuitas minimal Rp250 miliar. Di sisi lain, aturan tersebut juga diharapkan mampu memperkuat stabilitas keuangan perusahaan asuransi, terutama di tengah lonjakan klaim asuransi kredit.

Bisnis.com, JAKARTA - Mempersiapkan asuransi kesehatan bagi para calon pensiunan dirasa penting tidak hanya bagi pekerja, namun juga para wirausahawan atau pekerja di sektor informal.

Pengamat asuransi dan Ketua Sekolah Tinggi Manajemen Risiko dan Asuransi (STIMRA) Abitani Taim menilai idealnya asuransi kesehatan untuk pensiun disiapkan sejak dini.

"Ini bukan hanya untuk para pekerja saja, tapi juga wirausahawan, pekerja sektor non-formal dan pelaku UMKM juga harus menyiapkan rencana pensiun sejak dini selagi masih produktif," kata Abitani kepada Bisnis, Jumat (6/12/2024).

Bisnis.com, JAKARTA — Perusahaan asuransi jiwa PT Prudential Life Assurance (Prudential Indonesia) melakukan riset yang menunjukkan bahwa tenaga pemasar masih menjadi saluran pemasaran pilihan calon nasabah asuransi jiwa, baik itu melalui saluran keagenan maupun melalui mitra bank. 

Chief Customer & Marketing Prudential Indonesia Karin Zulkarnaen menjelaskan bahwa calon nasabah sering kali membeli produk asuransi jiwa melalui tenaga pemasar setelah melakukan riset secara ROPO atau research online purchase offline. Pembelian cara seperti ini banyak diminati calon nasabah dari kalangan generasi milenial dan gen-Z.

Bisnis.com, JAKARTA – Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI) meminta Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menunda implementasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 20 Tahun 2023. Beleid ini akan efektif berlaku mulai 13 Desember 2024.

POJK 20/2023 ini mewajibkan perusahaan asuransi umum yang memasarkan produk asuransi kredit dan produk suretyship harus memiliki rasio likuiditas paling rendah 150%.

Selain itu, dipersyaratkan juga ekuitas minimum yang dimiliki paling sedikit harus Rp250 miliar atau 150% dari ketentuan ekuitas minimum yang berlaku (mana yang lebih tinggi) sampai dengan 31 Desember 2028, atau Rp1 triliun setelah tanggal 31 Desember 2028.